Банк лишили лицензии за отмывание денег

В нашей стране, похоже, начинается новая "чистка" банковских учреждений. Сегодня стало известно, что Центробанк России отозвал лицензию на осуществление финансовых операций у ОАО АКБ "Фалькон". Причиной, согласно официальной формулировке, стали многочисленные нарушения, допущенные руководством этого учреждения "в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов и банковского законодательства".

По словам сотрудников ЦБ, к "Фалькону" не раз применялись меры в порядке надзора, однако это не привело к улучшению его работы. "В частности, банк не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, допускал нарушения сроков отправки соответствующих сообщений в Росфинмониторинг, не осуществлял надлежащим образом идентификацию своих клиентов. Банк также нарушал кассовую дисциплину и представлял недостоверную отчетность в Банк России", - говорится в сообщении департамента внешних связей ЦБ РФ.

Сообщается, что в первой половине сентября 2007 г. на расчетные счета пяти английских и трех офшорных компаний, открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам поступило около 20 млрд рублей. Якобы эти переводы являлись платой за товары, на самом деле никогда не пересекавшие таможенные границы РФ. В дальнейшем сомнительные денежные средства по поручениям нерезидентов переводились в пользу иностранных компаний, являющихся клиентами банков Украины, Молдавии, Кипра, Киргизии, Латвии, Эстонии и Литвы. За этот же период, как отмечают в ЦБ, банк выдал клиентам наличные денежные средства в объеме, почти в четыре раза меньшем, - около 5,5 мрлд рублей.

Банк России назначил в АКБ "Фалькон" временную администрацию, которая будет управлять делами до тех пор, пока не назначат либо конкурсного управляющего, либо ликвидатора. Все операции банка в соответствии с федеральными законами приостановлены, говорится в сообщении, распространенном ЦБ.

Между тем накануне в Москве сотрудники МВД посетили с обыском "Мастер-банк", "Лефко-банк" и Банк проектного финансирования. Как сообщили "Yтру" в "Лефко-банке", произведенный обыск не был связан с деятельностью работников финансово-кредитного учреждения, а являлся частью следственных действий в отношении ряда физических лиц, арендовавших ячейки в отделении банка. На момент проведения обыска срок аренды истек и ячейки были свободны, что работники отделения и продемонстрировали сотрудникам правоохранительных органов.

"Работники отделения банка представили следственным органам все необходимые документы, - говорится в официальном заявлении. - Среди подозреваемых лиц по указанным выше мероприятиям никогда не проходили, и не проходят в настоящее время, сотрудники АКБ "Лефко-банк"".

Напомним, что две недели назад, 6 сентября, в головном офисе крупного "Альфа-банка" также прошел обыск в связи с нашумевшим делом "Содбизнесбанка". При ликвидации последнего, как выяснили правоохранительные органы, были в частности нарушены положения закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Процессы, происходящие сегодня в банковской сфере в России, несомненно порадовали бы Андрея Козлова, убитого неизвестными 13 сентября 2006 года. На своем посту бывший зампред ЦБ РФ старался сделать деятельность российских банков более честной и прозрачной, при нем было отозвано более сотни лицензий. Именно принципиальность и погубила чиновника: заказчиком убийства, по версии следствия, является банкир Алексей Френкель, в свое время имевший отношение к созданию ряда сомнительных финансово-кредитных организаций. Сейчас обвиняемых находится за решеткой, откуда ему не удалось выйти даже на время, несмотря на многочисленные ходатайства и жалобы адвокатов.